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TL;DR datos clave 2026
- IPREM: 600€/mes
- SMI: 1.221€/mes
- Prestación contributiva: 70%/60% base reguladora, duración de 4-24 meses
- Subsidios SEPE: 8 subsidios, 80% IPREM (~480€)
- Despido improcedente: 33 días/año, tope 24 meses
- Despido objetivo: 20 días/año, tope 12 meses
- Incapacidad permanente: parcial 24 meses, total 55%/75%, absoluta 100%
- IMV: 733,60€ unipersonal + complementos
Resumen rápido (TL;DR)
<\!-- /wp:heading --> <\!-- wp:list -->- Guía completa para hacer la declaración de la renta 2025 con herramienta de IA gratuita. Plazos actualizados, deducciones, documentos y asesor virtual paso a paso.
- ¿Quién está obligado a declarar?
- Simulador: ¿cuánto me devuelve Hacienda?
- Cómo hacer la renta 2025 paso a paso
- Asesor IA gratuito (Carlos)
- Calculadora de obligación
- Deducciones por comunidad autónoma
- Preguntas frecuentes
Cómo hacer la renta 2025 en 5 pasos
Reúne el certificado de retenciones del SEPE
Si cobraste el paro, descárgalo en sede.sepe.gob.es con Cl@ve PIN o llamando al 900 818 018. Sin él no puedes declarar correctamente.
Descarga tus datos fiscales en la AEAT
Accede a agenciatributaria.gob.es con Cl@ve PIN → Renta 2025 → Mis datos fiscales. Verás todos tus ingresos precargados.
Usa el simulador y el asesor IA de esta página
Calcula abajo si te sale a devolver o a pagar, y luego habla con Carlos para preparar todos los datos de tu declaración antes de entrar a Renta WEB.
Revisa y completa el borrador en Renta WEB
El borrador no incluye automáticamente todas las deducciones. Añade manualmente: alquiler, donativos, plan de pensiones, deducciones autonómicas.
Presenta en su momento (plazo cerrado el 30 de junio de 2026)
Si sale a pagar, puedes fraccionar: 60% antes del 25 de junio y 40% antes del 5 de noviembre sin intereses adicionales.
Simulador: ¿Me sale a devolver o a pagar?
Estimación orientativa basada en los tramos del IRPF 2025. Solo para residentes en España.
¿Quién está obligado a declarar la renta 2025?
La obligación de declarar depende principalmente de cuántos pagadores tuviste en 2025 y cuánto cobraste. Si solo tuviste un pagador —tu empresa o el SEPE— el límite es 22.000 euros brutos. Si tuviste dos o más pagadores y el segundo te pagó más de 1.500 euros, el límite baja a 15.876 euros.
| Situación | Límite obligación |
|---|---|
| Un solo pagador | 22.000 € brutos/año |
| Dos o más pagadores (2.º > 1.500 €) | 15.876 € brutos/año |
| Ganancias patrimoniales (venta acciones, piso…) | 1.600 € de ganancias |
| Rendimientos de capital inmobiliario | 1.000 € anuales |
Plazos de la campaña Renta 2025
- 8 de abril de 2026 — Inicio presentación por internet (Renta WEB y Renta Directa)
- 6 de mayo de 2026 — Inicio atención telefónica (cita previa: 91 553 00 71)
- 1 de junio de 2026 — Inicio atención presencial en oficinas de la AEAT
- 25 de junio de 2026 — Último día para domiciliar el pago (si sale a ingresar)
- 30 de junio de 2026 — Fin del plazo general de presentación
- 5 de noviembre de 2026 — Segundo plazo de pago fraccionado (40% restante)
Documentos necesarios para hacer la renta 2025
- DNI o NIE en vigor
- Número de cuenta bancaria (IBAN) para la devolución
- Certificado de retenciones de tu empresa (modelo 190)
- Certificado de prestaciones del SEPE si cobraste el paro (sede.sepe.gob.es o llamando al 900 818 018)
- Datos de la hipoteca o del alquiler si tienes deducciones
- Justificantes de donativos, planes de pensiones y otros gastos deducibles
Deducciones más importantes del IRPF 2025
Estas son las deducciones estatales que no debes olvidar revisar antes de confirmar el borrador:
- Plan de pensiones: hasta 1.500 € anuales (más 8.500 € si la empresa también aporta)
- Donativos a ONGs: 80% de los primeros 250 € y 40% del resto
- Maternidad: hasta 1.200 € por hijo menor de 3 años
- Familia numerosa: entre 1.200 € y 2.400 € según categoría
- Eficiencia energética: entre el 20% y el 60% de la inversión
- Alquiler vivienda habitual: según tu comunidad autónoma (ver selector más abajo)
El paro y los ERTE en la declaración de la renta 2025
La prestación contributiva por desempleo tributa como rendimiento del trabajo, igual que el salario. El SEPE aplica una retención mínima del 2%, que en la mayoría de los casos es inferior al tipo marginal real del contribuyente. Esto provoca que al hacer la declaración el resultado sea a pagar.
Preguntas frecuentes sobre la renta 2025
¿Estoy obligado a declarar la renta 2025?
Responde 4 preguntas y en 30 segundos sabrás si tienes que declarar y qué pasos dar.
Ahora prepara tu declaración paso a paso con nuestro asesor IA gratuito. Sin registro, sin guardar tus datos.
🤖 Usar el asesor IA gratisResumen comparativo: deducciones clave por comunidad
Las deducciones más relevantes para personas en situación de desempleo o con bajos ingresos. Recuerda: debes haber residido en la comunidad el 31 de diciembre de 2025.
| Comunidad | Alquiler vivienda | Desempleados | Nacimiento hijos | Discapacidad |
|---|---|---|---|---|
| Andalucía | Sí (jóvenes) | No específica | Sí | Sí |
| Aragón | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Asturias | Sí (jóvenes) | No específica | Sí | Sí |
| Canarias | Sí | Sí — específica | Sí | Sí |
| Cantabria | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Castilla-La Mancha | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Castilla y León | Sí (jóvenes) | No específica | Sí | Sí |
| Cataluña | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Extremadura | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Galicia | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Madrid | No | No específica | Sí | Sí |
| Murcia | Sí | No específica | Sí | Sí |
| La Rioja | Sí | No específica | Sí | Sí |
| Com. Valenciana | Sí | No específica | Sí | Sí |
¿Caso sencillo? Hazlo tú mismo con nuestro asesor IA
Si solo tienes paro, una empresa y sin inversiones ni inmuebles complejos, nuestra herramienta IA gratuita es suficiente para preparar toda la información y guiarte paso a paso. Sin registro, sin coste, sin guardar tus datos.
- Renta WEB — AEAT
- Sede electrónica SEPE
- Datos fiscales AEAT
- Ley 35/2006 IRPF — BOE
- Campaña Renta 2025
- Certificado prestaciones SEPE
- Renta WEB — AEAT
- Sede electrónica SEPE
- Agencia Tributaria
- Ley 35/2006 IRPF
- Campaña Renta 2025
- Certificado SEPE
Preguntas Frecuentes
¿Quién está obligado a declarar la renta 2025?
Estás obligado a declarar si tuviste un pagador y superaste 22.000 € brutos, o si tuviste dos o más pagadores y el segundo te pagó más de 1.500 €, con un límite de 15.876 €.
¿Cuáles son los plazos para presentar la renta 2025?
Los plazos son del 8 de abril al 30 de junio de 2026 para la presentación por internet, y el último día para domiciliar el pago es el 25 de junio de 2026.
¿Qué documentos necesito para hacer la renta 2025?
Necesitas tu DNI o NIE, el certificado de retenciones de tu empresa, el certificado de prestaciones del SEPE, y datos de hipoteca o alquiler si tienes deducciones.
¿Cómo puedo calcular si me sale a devolver o a pagar?
Puedes usar el simulador en nuestra guía para estimar si te sale a devolver o a pagar, introduciendo tus ingresos y retenciones.
¿Qué deducciones debo revisar para la renta 2025?
Revisa deducciones como plan de pensiones, donativos a ONGs, maternidad, familia numerosa y deducciones por alquiler, según tu comunidad autónoma.
¿Cómo afecta el paro en la declaración de la renta 2025?
La prestación por desempleo tributa como rendimiento del trabajo y el SEPE aplica una retención mínima del 2%, lo que puede resultar en un pago al hacer la declaración.
Preguntas Frecuentes
¿Cuándo es el plazo para presentar la declaración de la renta 2025?
El plazo final para presentar la declaración de la renta 2025 fue el 30 de junio de 2026. Si presentas fuera de plazo, Hacienda aplica recargos automáticos del 5% al 20% más intereses.
¿Quién está obligado a declarar la renta 2025?
Estás obligado a declarar si tuviste un solo pagador y superaste los 22.000 euros brutos, o si tuviste dos o más pagadores y el segundo pagador te pagó más de 1.500 euros, con un límite de 15.876 euros.
¿Qué documentos necesito para hacer la renta 2025?
Necesitarás tu DNI o NIE, el certificado de retenciones de tu empresa, el certificado de prestaciones del SEPE si cobraste el paro, y datos de hipoteca o alquiler si aplicas deducciones.
¿Cómo puedo saber si me sale a devolver o a pagar?
Puedes usar el simulador de nuestra página para calcular si te sale a devolver o a pagar. Solo necesitas ingresar tus ingresos brutos y otros datos relevantes.
¿Qué deducciones debo revisar para la renta 2025?
Revisa las deducciones más importantes como las de planes de pensiones, donativos a ONGs, maternidad, familia numerosa y alquiler de vivienda habitual según tu comunidad autónoma.
¿Cómo afecta el SEPE a mi declaración de la renta?
La prestación por desempleo que recibes del SEPE tributa como rendimiento del trabajo. Si cobraste el paro y trabajaste, el SEPE cuenta como segundo pagador y puede obligarte a declarar.
Preguntas Frecuentes
¿Cuándo es el plazo límite para presentar la renta 2025?
El plazo límite para presentar la declaración de la renta 2025 fue el 30 de junio de 2026. Si presentas fuera de plazo, Hacienda aplicará recargos automáticos del 5% al 20% más intereses.
¿Qué documentos necesito para hacer la renta 2025?
Necesitarás tu DNI o NIE, número de cuenta bancaria, certificado de retenciones de tu empresa, certificado de prestaciones del SEPE, y justificantes de deducciones como donativos y planes de pensiones.
¿Quién está obligado a declarar la renta 2025?
Estás obligado a declarar si tuviste dos o más pagadores y superaste 15.876 euros, o si tuviste un solo pagador y superaste 22.000 euros brutos al año.
¿Cómo puedo usar el simulador de la renta 2025?
Puedes usar el simulador en nuestra página para calcular si te sale a devolver o a pagar. Solo necesitas ingresar tus datos como ingresos brutos y número de pagadores.
¿Qué deducciones debo revisar para la renta 2025?
Debes revisar deducciones como las aportaciones a planes de pensiones, donativos a ONGs, y deducciones por maternidad y alquiler, que varían según tu comunidad autónoma.
¿Cómo afecta el paro a la declaración de la renta?
La prestación por desempleo tributa como rendimiento del trabajo. El SEPE aplica una retención mínima del 2%, lo que puede resultar en un pago adicional al hacer la declaración si no se incluye correctamente.
Datos verificados 2026
- El IPREM se establece en 600€/mes, lo que afecta a diversas prestaciones y subsidios (fuente: sepe.es).
- El Salario Mínimo Interprofesional (SMI) se fija en 1.221€/mes, garantizando un ingreso mínimo a los trabajadores (fuente: BOE).
- Las prestaciones contributivas se calculan al 70% o 60% de la base reguladora, con una duración de entre 4 y 24 meses (fuente: sepe.es).
- Existen 8 tipos de subsidios SEPE, que ofrecen un 80% del IPREM, equivalente a aproximadamente 480€ al mes (fuente: sepe.es).
- El despido improcedente se indemniza con 33 días por año trabajado, con un límite de 24 mensualidades (fuente: BOE).
- En caso de despido objetivo, la indemnización es de 20 días por año trabajado, con un tope de 12 mensualidades (fuente: sepe.es).
- La incapacidad permanente parcial se reconoce con 24 meses de prestación, mientras que la total puede alcanzar hasta el 100% (fuente: sepe.es).
- El Ingreso Mínimo Vital (IMV) se establece en 733,60€ para una persona unipersonal, con posibilidad de complementos (fuente: BOE).
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